La strategia della diversificazione è da sempre la più consigliata. Molto spesso le famiglie, i professionisti, le fondazioni diversificano suddividendo i depositi  in più SIM/Banche/Sgr. Tale strategia è assolutamente condivisibile, nasce spesso però il problema della perdita della visione complessiva dei propri asset. Singolarmente risultano  difficilmente interpretabili e pertanto il rispetto del rapporto RISCHIO/RENDIMENTO effettivamente desiderato viene compromesso. È possibile evitare sorprese  spiacevoli  (soprattutto in periodi di elevata volatilità) attraverso la redazione del CONSOLIDATO MOBILIARE (unione di tutti gli asset depositati presso le varie banche) ed il monitoraggio rispetto al portafoglio che l’ assistito ha selezionato, vengono individuati eventuali scostamenti (positivi o negativi) permettendo di intervenire nei singoli casi per ricondurre la situazione nei limiti desiderati.

L’esempio sotto riportato evidenzia un sovrappeso del comparto azionario rispetto al limite massimo scelto dall’assistito. Tale situazione è stata riscontrata molto spesso negli ultimi anni, la ricerca di rendimento attraverso il sovrappeso del comparto azionario è stata applicata in conseguenza dei rendimenti spesso negativi del comparto obbligazionario, senza spesso considerare l’innalzamento di rischio del portafoglio.

GRAFICI MONITORAGGIO RISCHIO

Il monitoraggio del RISCHIO/RENDIMENTO permette di evidenziare le performance di ogni singolo portafoglio depositato c/o vari istituti, evidenzia la contribuzione di ognuno ed il risultato complessivo. Il tutto va poi ricondotto alla scelta effettivamente desiderata ossia al monitoraggio e controllo del rendimento rispetto al rischio assunto.

L’esempio sotto riportato evidenzia una performance apparentemente molto positiva, reali in termini assoluti ma contenuta rispetto al rischio assunto e NON desiderato.