Il Family Office effettua una attenta analisi dell’adeguatezza dei costi applicati relativi alle prestazioni esterne che la famiglia richiede, in funzione del livello di qualità richiesto ed ottenuto. Evidenzia gli eventuali scostamenti ed effettuata le segnalazioni per ottenere sensibili riduzioni dei costo laddove possibile ed eventuali servizi sostitutivi con qualità eguale o superiore. Questo tipo di intervento può consentire un sensibile risparmio mantenendo e/o migliorando la redditività senza necessariamente abbandonare le relazioni con i professionisti di cui la famiglia si avvale.

Esempio 1

Nell’esempio reale sotto riportato abbiamo effettuato un intervento sugli asset mobiliari complessivi depositati sui vari istituti, è evidente la tendenza alla riduzione dei costi negli anni, il delta tra commissioni STD e quelle applicate è stato di c.a. 35K annui, ossia un risparmio complessivo sulle commissioni di gestione nei quattro anni pari a 103.422,00€.

Esempio 2

Nell’ esempio reale sotto riportato abbiamo voluto creare una comparazione tra il portafoglio fondi proposto dal promotore di fiducia del nostro assistito ed un portafoglio con strumenti alternativi da noi selezionati che rispecchiassero la stessa strategia.

Si noti la sensibile differenza tra i due asset class, entrambi con la stessa strategia, entrambi sottoscritti nello stesso periodo: la strategia con Fondi Comuni ha registrato una performance positiva dopo c.a. 5 anni pari a 5.387,87€ mentre la strategia alternativa ha registrato una performance pari a 18.301,99€. La strategia con Fondi Comuni ha sostenuto commissioni correnti pari a 9.421,60€ mentre la strategia alternativa ha sostenuto commissioni correnti pari a 1.030,65€.

Esempio 3

Esempio di strategia PAC in strumenti alternativi ai Fondi/Sicav, durata 12 mesi 1.500€ mese suddivisi in 6 strumenti, anno di attivazione 2021. Si noti la sensibile differenza del costo di gestione nonché del costo di acquisto. Con gli strumenti alternativi il costo totale annuo è stato pari a 235,12€ ossia 1,28%. La stessa strategia applicata utilizzando Fondi/Sicav avrebbe registrato un costo totale annuo pari a 1.567,71€ ossia 8,53% inficiando conseguentemente il risultato positivo in modo sensibile.

N.B. Si tratta di una strategia realmente utilizzata. Non è nostra volontà in questo esempio dimostrativo sponsorizzare e/o denigrare strumenti specifici pertanto volutamente non inseriamo i codici isin e il dettaglio dei nomi degli strumenti.